НБУ штрафуватиме банки та обмінники за відмову міняти долари

«Принципова позиція регулятора така: у разі порушення такі дії розцінюватимуться не лише як недотримання регуляторних вимог НБУ, а й як потенційна ознака шахрайської діяльності», - йдеться у повідомленні.

Максимальний розмір штрафу становитиме:

• банкам – у розмірі до 400 тисяч гривень, планується його збільшення за суттєві порушення;
• небанківським фінансовим установам – у розмірі до 5% від розміру власного капіталу установи.

НБУ змінив нормативно право баз і скасував перелік ознак незначного зносу банкнот.

З усіма без винятку банкнотами іноземної валюти, крім значно зношених чи пошкоджених, мають проводитися валютно-обмінні операції.

Усі банкноти іноземної валюти, справжність яких підтверджена з використанням лічильників та детекторів, повинні братися до обміну. Це виключає вплив «людського чинника» визначення ступеня зносу банкноти.

Регулятор заборонив банкам та небанківським установам відмовляти клієнтам в обміні іноземної валюти, яка за дизайном та елементами захисту повністю відповідає зразкам та описам іноземних центральних банків, та справжність якої підтверджена з використанням відповідного обладнання.

З банкнотами, які мають ознаки значного зносу, мають проводитися операції інкасо за тарифами банків та небанківських фінансових установ. Банки та небанківські установи, які проводять такі операції, повинні обов'язково розмістити в касі у доступному для клієнтів місці чіткий перелік ознак значного зносу банкнот, тарифи інкасо.

Банкам та небанківським установам під час проведення валютно-обмінних операцій заборонено встановлювати обмеження за номіналом та роком емісії банкнот іноземної валюти, які є законним платіжним засобом на території відповідної іноземної держави.

НБУ підкреслив, що не встановлював жодних обмежень щодо року випуску банкнот іноземної валюти та їхнього номіналу. Навпаки – нормативно-правовими актами НБУ прямо заборонено банкам та небанківським фінансовим установам встановлювати будь-які подібні обмеження.

Банки та небанківські фінансові установи повинні приймати на інкасо виключно:

1) банкноти іноземної валюти, які отримали при обігу одну або кілька ознак значного зносу/пошкодження:

• розірвані (розрізані) на частини;
• з пошкодженими елементами дизайну та захисту (видалені цифрові або текстові позначення номіналу, зображення портрета, оптично змінні елементи захисту, захисні стрічки);
• зі зміненим початковим кольором паперу та/або зображень;
• з локальними забрудненнями (плямами), включаючи видимі в ультрафіолетових променях, загальна площа яких перевищує половину площі банкноти;
• із загальними забрудненнями, включаючи папери, що викликають люмінесценцію, в ультрафіолетових променях;
• обпалені, пропалені, старі (пошкоджені внаслідок тривалої дії вологи, різних рідин, хімікатів або з ознаками гниття);
• мають явні друкарські вади;

2) банкноти, вилучені іноземною державою з обігу після дати, оголошеної банком-емітентом відповідної валюти (за наявності згоди банку-кореспондента відповідної держави на обмін цих банкнот).