Новый вид мошенничества: житель Николаевщины перевел 200 тысяч на счет подставного предпринимателя

В сентябре 2026 года житель Николаевской области стал жертвой интернет-мошенников, потеряв около 200 тысяч гривен при покупке товара через популярную торговую платформу. Деньги мужчина перевел на счет предпринимателя, который, как выяснилось, ранее передал доступ к своим банковским данным посторонним лицам за вознаграждение.

Покупателя привлекло объявление о продаже товара по выгодной цене. Продавец потребовал полную предоплату, предложив перечислить деньги на счет физического лица — предпринимателя (ФЛП). Мужчина выполнил условие, однако оплаченный товар так и не получил, а переписка с продавцом была удалена.

Впоследствии выяснилось, что владелец счета за денежное вознаграждение предоставил третьим лицам свои персональные данные и доступ к банковским приложениям. Таким образом, его счет использовался в мошеннической схеме.

Подобных посредников называют «дропами», или «денежными мулами». Это люди, которые за определенную плату передают посторонним банковские карты, реквизиты счетов или доступ к интернет-банкингу. Иногда им предлагают принимать денежные переводы и отправлять средства дальше, оставляя себе небольшой процент.

Злоумышленники активно ищут таких людей в социальных сетях, Telegram-каналах, игровых сообществах и группах по трудоустройству. Особенно привлекательными для потенциальных участников выглядят объявления о легком заработке без опыта и специальных навыков.

При этом завербованные посредники нередко убеждены, что выполняют обычную финансовую работу. В действительности через их счета могут проходить деньги, полученные в результате мошенничества, похищенные у граждан или связанные с другой незаконной деятельностью.

Передача банковских реквизитов и доступа к счетам может иметь серьезные последствия. Банки отслеживают подозрительные операции и вправе ограничивать обслуживание таких счетов. Кроме того, при наличии оснований и доказательств сознательного участия в преступной схеме владельцу счета может грозить уголовная ответственность, вплоть до лишения свободы.

Чтобы не оказаться участником мошеннических операций, специалисты по кибербезопасности советуют никому не передавать банковские карты, PIN-коды, пароли от мобильного банкинга и SIM-карты, привязанные к финансовым номерам.

Особую осторожность следует проявлять при предложениях получать переводы от незнакомых людей и немедленно отправлять деньги на другие счета за вознаграждение. Такие условия являются серьезным признаком возможной мошеннической схемы.

Если на карту неожиданно поступили деньги от неизвестного отправителя, необходимо обратиться в банк и сообщить о подозрительной операции. Не следует самостоятельно переводить средства на реквизиты, которые указывает незнакомец, представившийся отправителем.

Дополнительную информацию о защите от интернет-мошенничества можно найти на платформе «Кибер Брама», в Telegram-канале BRAMA и на официальном сайте stopfraud.gov.ua.

Напоминим, ранее выявили мошенника, который сдавал несуществующие квартиры на OLX и в Facebook.