Новий вид шахрайства: мешканець Миколаївщини переказав 200 тисяч на рахунок підставного підприємця

У вересні 2026 року мешканець Миколаївської області став жертвою інтернет-шахраїв, втративши близько 200 тисяч гривень при купівлі товару через популярну торгову платформу. Гроші чоловік переказав на рахунок підприємця, який, як з'ясувалося, раніше передав доступ до своїх банківських даних стороннім особам за винагороду.

Покупця зацікавило оголошення про продаж товару за вигідною ціною. Продавець вимагає повну передоплату, запропонувавши перерахувати гроші на рахунок фізичної особи — підприємця (ФОП). Чоловік виконав умову, однак сплачений товар так і не отримав, а листування з продавцем було видалено.

Згодом з'ясувалося, що власник рахунку за грошову винагороду надав третім особам свої персональні дані та доступ до банківських додатків. Таким чином, його рахунок використовувався у шахрайській схемі.

Подібних посередників називають «дропами», або «грошовими мулами». Це люди, які за певну плату передають стороннім банківські картки, реквізити рахунків чи доступ до інтернет-банкінгу. Іноді їм пропонують приймати грошові перекази та надсилати кошти далі, залишаючи собі невеликий відсоток.

Зловмисники активно шукають таких людей у ​​соціальних мережах, Telegram-каналах, ігрових спільнотах та групах з працевлаштування. Особливо привабливими для потенційних учасників виглядають оголошення про легкий заробіток без досвіду та спеціальних навичок.

При цьому завербовані посередники нерідко переконані, що виконують нормальну фінансову роботу. Насправді через їхні рахунки можуть проходити гроші, отримані внаслідок шахрайства, викрадені у громадян або пов'язані з іншою незаконною діяльністю.

Передача банківських реквізитів та доступу до рахунків може мати серйозні наслідки. Банки відстежують підозрілі операції та мають право обмежувати обслуговування таких рахунків. Крім того, за наявності підстав та доказів свідомої участі у злочинній схемі власнику рахунку може загрожувати кримінальна відповідальність, аж до позбавлення волі.

Щоб не стати учасником шахрайських операцій, фахівці з кібербезпеки радять нікому не передавати банківські картки, PIN-коди, паролі від мобільного банкінгу та SIM-картки, прив'язані до фінансових номерів.

Особливу обережність слід виявляти при пропозиціях отримувати перекази від незнайомих людей та негайно надсилати гроші на інші рахунки за винагороду. Такі умови є серйозною ознакою можливої ​​шахрайської схеми.

Якщо на карту несподівано надійшли гроші від невідомого відправника, необхідно звернутися до банку та повідомити про підозрілу операцію. Не слід самостійно переказувати кошти на реквізити, які вказує незнайомець, який представився відправником.

Додаткову інформацію про захист від інтернет-шахрайства можна знайти на платформі Кібер Брама, в Telegram-каналі BRAMA і на офіційному сайті stopfraud.gov.ua .

Нагадаємо, раніше виявили шахрая, який здавав неіснуючі квартири на OLX і в Facebook.