Причастен ли parimatch к отмыву денег через IBOX

В начале текущей недели пользователей терминалов iBox – популярной платежной системы на территории Украины, ждала неприятная неожиданность. Все боксы для пополнения и перевода средств перестали работать в одночасье.

Это стало следствием отзыва лицензии у банка эмитента «Айбокс Банк». А вот предыстория у этого события весьма примечательная. Возникнут ли проблемы с пополнением депозита у клиентов 1win, Parimatch, Vbet, Космолот и других ресурсов букмекеров ― проанализируем случившиеся события в этой статье. 

Преступная схема отмыва денег онлайн казино через платежные терминалы 

Масштабную операцию в начале неделе провели СБУ совместно с Бюро по борьбе с экономической преступностью. Так в результате расследования было выявлено и ликвидировано мошенническую схему отмывания доходов полученных незаконным путем, а именно от онлайн азартных игр. Главным претендентом на участие в схеме считают букмекерские конторы и онлайн казино, хотя прямо имя брендов нигде не фигурирует.

Официальные структуры отказываются от публичных комментариев – но в сети масса фото непосредственно «с места событий» и на них фигурирует логотип столичного iBox Bank. И тот факт, что платежные терминалы банка моментально заблокировали, а у самого участника рынка Национальный банк Украины отозвал лицензию – только подтверждает все подозрения.

По официальной версии – предметом расследования установлено, что причастные к отмыванию доходов руководители банка обеспечивали механизм перевода и легализации денег, полученных от букмекеров и онлайн казино, которые не получили лицензию КРАИЛ и не имеют права осуществлять деятельность на территории Украины. Такая схема предусматривала предоставление услуг под видом использования инновационных платежных инструментов. По предварительным подсчетам оборот от такого «бизнеса» составлял 180 миллиардов гривен в год. Банк же «заработал» на инновациях до 2,5 миллиардов гривен.

Почему iBOX связывают с Париматч

Большинство онлайн казино предоставляют возможность своим игрокам пополнять счета и депозиты через платежные терминалы. Среди них 1win, Pointloto, Favbet, Cosmolot и другие. 

И только на сайте букмекера Париматч пополнить депозит можно было в том числе и через терминалы iBox.

Для этого пользователю необходимо было совершить ряд последовательных действий:

• Найти в Киеве iBox терминал;
• Выбрать раздел «Терминалы UA»;
• Нажать на кнопку с логотипом Parimatch;
• Заполнить поле с уникальным игровым счетом;
• Указать сумму пополнения и положить купюры в приемник;
• Кликнуть на кнопку «Подтвердить платеж».

По такой схеме средства на игровой счет зачислялись мгновенно. Далее ими можно было спокойно распоряжаться: играть в игровые автоматы, карточные и онлайн игры, делать ставки на спорт.

Как работала схема отмывания доходов через iBox bank

Участники структуры привлекли в свою схему более 20 аффилированных коммерческих организаций. Они выступали промежуточным звеном для зачисления денег от пользователей на счета азартных клубов. Затем данные средства выводились в мир через таких же участников схемы и затем распределялись среди верхушки мошеннической структуры.

Помимо этого при изъятии документов на обыске в iBox Киев были обнаружены схемы проведения транзакций с карт российских банков. Поскольку эти факты произошли уже после полномасштабного вторжения РФ – они подпадали под ограничения и санкции НБУ.

На сегодняшний день руководителям iBox банк вменяю 2 статьи: ст. 212 КК Украины – уклонение от уплаты налогов (сборов), обязательных платежей; ст. 364 КК Украины – злоупотребление властью или служебным положением.

Что будет с пользователями онлайн казино, которые пополняли счет через iBox терминал

После того, как Нацбанк отозвал лицензию у Айбокс Банка. Пополнять игровые счета и проводить платежи через терминалы iBox невозможно.

Подобную информационную рассылку, например получили все держатели электронных карт «Монобанк». В сообщении значилось, что в банк просит проводить платежи другими способами.

Мотивируя решение об отзыве лицензии у банка iBox НБУ ссылается на систематическое нарушение требований украинского законодательства, в частности норм, регулирующих сферу противодействия отмывания доходов полученных незаконных способом.

Так iBox неоднократно нарушал процедуру организации финансового мониторинга. К тому же весьма халатно относился к проверке клиентов, предоставляющих услуги в сфере виртуального покера и азартных игр в сети Интернет. 

Ликвидация iBox банк ― кто вернет деньги

Вопрос ликвидации iBox банк – вопрос достаточно давний и вполне очевидный. Так основная часть акций принадлежала российскому собственнику, и сама организация долгое время находилась на балансе Агентства по розыску и менеджменту активов, единственным выходом для сохранения платежеспособности могла бы стать декапитализация. Однако руководство игнорировало праведные посылы НБУ и весьма успешно зарабатывало на нелегальных схемах и дальше.

По стандартной процедуре все клиенты и вкладчики (гривневых и валютных депозитов) банка, который прекращает свою деятельность, получают от Фонда гарантирования вкладчиков сумму компенсации, не превышающую 200000 грн. Если же лимит денежных средств на счетах клиентов банка превышает данную гарантированную сумму – они имеют право заявить свои требования в процедуре банкротства банка iBox.

Простым же пользователям, которые платили и переводили деньги через терминал iBox Киев ничего не грозит.

Как избежать негативных ситуаций пополняя счет в онлайн казино

Стоит выбирать надежную игровую платформу с лицензией. Их не так мало и среди них: 1win, PoinLoto, Slotoking, Favbet, Cosmolot и другие.

У букмекера должен присутствовать широкий перечень вариантов пополнения игрового счета. Самым доступным и надежными считаются банковские переводы. В современных реалиях такой метод пополнения является самым безопасным поскольку обе стороны платежной транзакции уже верифицированы банком.

Такие же средства пополнения как всевозможные крипто- и электронные кошельки не могут обеспечить такой уровень надежности. А от пополнения через операторов связи отказываются сами организаторы, т.к. такой способ не является безопасным.

Источники: 

• https://vesti.ua/business/otmyvali-dengi-v-onlajn-kazino-sbu-prokommentirovala-obyski-v-ibox-bank
• https://sud.ua/ru/news/ukraine/264058-posadovtsiv-ibox-bank-vikrili-na-vidmivanni-groshey-pidpilnikh-onlayn-kazino-sbu-provodit-obshuki-v-ofisakh-banku
• https://vesti.ua/strana/konechnym-benefitsiarom-ibox-bank-byl-rossiyanin-pendzin