Чи причетний parimatch до відмивання грошей через IBOX

На початку поточного тижня користувачів терміналів iBox – популярної платіжної системи на території України чекала неприємна несподіванка. Усі бокси для поповнення та переказу коштів перестали працювати відразу.

Це стало наслідком відкликання ліцензії банку емітента «Айбокс Банк». А ось передісторія цієї події дуже примітна. Чи виникнуть проблеми з поповненням депозиту у клієнтів  1win , Parimatch, Vbet, Космолот та інших ресурсів букмекерів ― проаналізуємо події, що відбулися в цій статті. 

Злочинна схема відмивання грошей онлайн казино через платіжні термінали 

Масштабну операцію на початку тижня провели СБУ спільно з Бюро боротьби з економічною злочинністю. Так в результаті розслідування було виявлено та ліквідовано шахрайську схему відмивання доходів, отриманих незаконним шляхом, а саме від онлайн азартних ігор. Головним претендентом на участь у схемі вважають букмекерські контори та онлайн казино, хоча прямо ім'я брендів ніде не фігурує.

Офіційні структури відмовляються від публічних коментарів – але в мережі багато фото безпосередньо «з місця подій» і на них фігурує логотип столичного iBox Bank. І той факт, що платіжні термінали банку моментально заблокували, а у самого учасника ринку Національний банк України відкликав ліцензію – лише підтверджує усі підозри.

За офіційною версією – предметом розслідування встановлено, що причетні до відмивання доходів керівники банку забезпечували механізм переказу та легалізації грошей, отриманих від букмекерів та онлайн казино, які не отримали ліцензії КРАЇЛ та не мають права провадити діяльність на території України. Така схема передбачала надання послуг у вигляді використання інноваційних платіжних інструментів. За попередніми підрахунками, оборот від такого «бізнесу» становив 180 мільярдів гривень на рік. Банк же «заробив» на інноваціях до 2,5 мільярда гривень.

Чому iBOX пов'язують із Париматч

Більшість онлайн казино надають можливість своїм гравцям поповнювати рахунки та депозити через платіжні термінали. Серед них 1win, Pointloto, Favbet, Cosmolot та інші. 

І лише на сайті букмекеру Париматч поповнити депозит можна було навіть через термінали iBox.

Для цього користувачеві необхідно було здійснити низку послідовних дій:

• Знайти у Києві iBox термінал;
• Вибрати розділ «Термінали UA»;
• Натиснути кнопку з логотипом Parimatch;
• Заповнити поле із унікальним ігровим рахунком;
• Вказати суму поповнення та покласти купюри у приймач;
• Натисніть кнопку «Підтвердити платіж».

За такою схемою кошти на ігровий рахунок зараховувалися миттєво. Далі ними можна було спокійно розпоряджатися: грати в ігрові автомати, карткові та онлайн-ігри, робити ставки на спорт.

Як працювала схема відмивання доходів через iBox bank

Учасники структури залучили до своєї схеми понад 20 афілійованих комерційних організацій. Вони виступали проміжною ланкою для зарахування грошей від користувачів на рахунки азартних клубів. Потім ці засоби виводилися у світ через таких же учасників схеми і потім розподілялися серед верхівки шахрайської структури.

Крім цього, при вилученні документів на обшуку в iBox Київ було виявлено схеми проведення транзакцій з карток російських банків. Оскільки ці факти відбулися після повномасштабного вторгнення РФ – вони підпадали під обмеження та санкції НБУ.

На сьогоднішній день керівникам iBox банк ставлю за провину 2 статті: ст. 212 КК України – ухилення від сплати податків (зборів), обов'язкових платежів; ст. 364 КК України – зловживання владою чи службовим становищем.

Що буде з користувачами онлайн казино, які поповнювали рахунок через термінал iBox

Після того, як Нацбанк відкликав ліцензію у Айбокс Банку. Поповнювати ігрові рахунки та проводити платежі через термінали iBox неможливо.

Подібну інформаційну розсилку, наприклад, отримали всі власники електронних карток «Монобанк». У повідомленні значилося, що у банк вимагає проводити платежі іншими методами.

Мотивуючи рішення про відкликання ліцензії у банку iBox, НБУ посилається на систематичне порушення вимог українського законодавства, зокрема норм, що регулюють сферу протидії відмивання доходів отриманих незаконним способом.

Так iBox неодноразово порушував процедуру організації фінансового моніторингу. До того ж дуже недбало ставився до перевірки клієнтів, які надають послуги у сфері віртуального покеру та азартних ігор в мережі Інтернет. 

Ліквідація iBox банк – хто поверне гроші

Питання ліквідації iBox банк – питання досить давнє і цілком очевидне. Так, основна частина акцій належала російському власнику, і сама організація тривалий час перебувала на балансі Агентства з розшуку та менеджменту активів, єдиним виходом для збереження платоспроможності могла б стати декапіталізація. Однак керівництво ігнорувало праведні посилки НБУ і успішно заробляло на нелегальних схемах і далі.

За стандартною процедурою всі клієнти та вкладники (гривневих та валютних депозитів) банку, який припиняє свою діяльність, отримують від Фонду гарантування вкладників суму компенсації, що не перевищує 200 000 грн. Якщо ж ліміт коштів на рахунках клієнтів банку перевищує гарантовану суму – вони мають право заявити свої вимоги в процедурі банкрутства банку iBox.

Простим користувачам, які платили і переказували гроші через термінал iBox Київ нічого не загрожує.

Як уникнути негативних ситуацій, поповнюючи рахунок в онлайн казино.

Варто вибирати надійну платформу з ліцензією. Їх не так мало і серед них: 1win, PoinLoto, Slotoking, Favbet, Cosmolot та інші.

У букмекера має бути широкий перелік варіантів поповнення ігрового рахунку. Найдоступнішими та найнадійнішими вважаються банківські перекази. У сучасних реаліях такий метод поповнення є найбезпечнішим, оскільки обидві сторони платіжної транзакції вже верифіковані банком.

Такі засоби поповнення як всілякі крипто- і електронні гаманці що неспроможні забезпечити такий рівень надійності. А поповнення через операторів зв'язку відмовляються самі організатори, т.к. такий спосіб не є безпечним.

Джерела: 

• https://vesti.ua/business/otmyvali-dengi-v-onlajn-kazino-sbu-prokommentirovala-obyski-v-ibox-bank
• https://sud.ua/ru/news/ukraine/264058-posadovtsiv-ibox-bank-vikrili-na-vidmivanni-groshey-pidpilnikh-onlayn-kazino-sbu-provodit-obshuki-v-ofisakh-banku
• https://vesti.ua/strana/konechnym-benefitsiarom-ibox-bank-byl-rossiyanin-pendzin