Банки снизят лимиты на денежные переводы в 2025 году: кто в зоне риска

Крупнейшие банки Украины вводят новые ограничения на денежные переводы физическим лицам. Согласно подписанному меморандуму, с 2025 года устанавливаются лимиты на переводы средств между карточками и IBAN-счетами.

Как  сообщает  журналистка Ирина Полякова, сначала меморандум подписали четыре крупнейших банка — ПриватБанк, Райффайзен Банк, Сбербанк и Universal Bank (Монобанк), в которых хранится около 65% украинцев. Впоследствии к инициативе присоединились еще 23 банка и 2 финансовые компании.

"С 1 февраля 2025 года лимит на переводы составит 150 000 гривен в месяц, а с 1 июня уменьшится до 100 000 гривен", - отмечает Полякова.

Для клиентов без подтвержденных доходов автоматически устанавливается предел в 50 000 гривен. В то же время, как подчеркивает журналистка, если клиент предоставит документальное подтверждение происхождения средств, лимит может быть увеличен.

Банки будут классифицировать клиентов по уровням риска. К низкорисковым относятся получатели официальных доходов – зарплат, пенсий и социальных выплат. Особое внимание будут уделяться операциям, совершаемым в ночное время.

До конца декабря планируется создание единого реестра высокорисковых клиентов, доступного всем банкам-участникам меморандума.