Контроль за ФОП в Україні посилюється: що банки перевірятимуть активніше
Контроль за ФОП в Україні посилюється: що банки перевірятимуть активніше
В Україні очікується посилення контролю за фінансовими потоками з метою боротьби з ухиленням від сплати податків з боку фізичних осіб-підприємців (ФОП). Основна увага буде спрямована на різке збільшення кількості операцій, досягнення лімітів, дроблення переказів і значні грошові надходження. Про це йдеться в меморандумі "Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг".
У документі зазначено, що банки зобов'язані застосовувати нові критерії для виявлення ризикованих ФОП. До таких показників належать:
- різке збільшення кількості угод на рахунку;
- нульовий залишок коштів на початок і кінець дня;
- дроблення платежів, у тому числі круглими сумами.
Особливий контроль буде запроваджено для ФОПів першої групи, які зареєстровані менше ніж півроку. Ці підприємці перебуватимуть під посиленим моніторингом. Для ФОПів другої та третьої груп банки використовуватимуть індивідуальний підхід до оцінки ризиків. Очікується впровадження автоматичних перевірок доходів з використанням державних баз даних та обміну інформацією між банками.
Основна увага буде спрямована на:
- оплаті послуг, вартість яких важко оцінити;
- великій кількості операцій на рахунках нових ФОПів;
- швидкому досягненню граничного доходу за 2-3 місяці;
- використанню одного платіжного термінала кількома підприємцями;
- великим грошовим переказам від юридичних осіб або інших підприємств.
Мета цих змін — мінімізувати можливості ухилення від податків і легалізації незаконних доходів. Особливу увагу приділяють схемам, коли середній і великий бізнес поділяють на безліч ФОПів. Очікується, що нові правила допоможуть у боротьбі з подібними схемами.
У Миколаєві водій «Міцубісі» проїхав на «червоний» біля школи (відео)
Масові заворушення у Парижі після перемоги ПСЖ у Лізі чемпіонів: затримано понад 300 осіб (відео)
Ведмедиця зупинила киянина, який йшов до Румунії: прикордонники знімали його з дерева (відео)
В Одесі пенсіонери виграли мільйон у лотерею
Художниці показали, як щотижня на пленерах малюють Миколаїв (відео)
Хабар у мільйон доларів: НАБУ викрило схему при закупівлі дронів для ДПСУ (відео)
З'явилося відео моменту вибуху збитого «шахеда» у Миколаєві
У Миколаєві розпочалася сесія міськради (трансляція)
У Миколаєві ВАЗ ледь не збив пішохода на переході – відео моменту