Громадян, які активно переказуватимуть кошти зі своїх банківських карток, внесуть у спеціальний реєстр

Чимало коштів в Україні заходяться в “тіні”, тоді як нині в бюджеті катастрофічно бракує грошей.   Отож, влада впроваджує заходи, які мають перешкодити тіньовому обігу грошей. Зокрема, банки проводять фінмоніторинг та блокують рахунки клієнтів, за якими помічену підозрілу активність. Крім того, громадян, які надто часто переказуватимуть кошти зі своєї банківської картки, внесуть у спеціальний реєстр.

Варто нагадати, що протистояння  з РФ вимагає чималих витрат із держбюджету. Та цьогоріч український бюджет має суттєвий дефіцит. Його планують покрити за рахунок надходжень від міжнародних партнерів.

Водночас в Україні чимало бізнесу працює в тіні. Відповідно, тіньовики не сплачують податків. Діють в країні і зловмисники, які “відмивають” незаконно отримані гроші. 

Влада активно бореться з тіньовим обігом коштів та прагне його хоча б суттєво скоротити. Для цього НБУ вводить такі обмеження на перекази між картками клієнтів банків:

• обсяг коштів, які можна буде переказувати з однієї картки – до 100 тис. грн на місяць;
• максимальна кількість переказів з однієї картки – до 30 на місяць.

Такі нововведення є на часі. Адже наразі почастішали випадки, коли тіньовий бізнес та шахраї орендують картки українців та використовують їх для “відмивання” коштів. А власники карток на це погоджуються в обмін на невеличку плату.

Таких клієнтів фінустанов називають дропами. Саме завдяки зазначеним обмеженням Нацбанк боротиметься з цим негативним явищем. У свою чергу, це підвищить наповнення держбюджету.

one.ua