Банки договорились о лимитах переводов на карты
![Банки договорились о лимитах переводов на карты Банки договорились о лимитах переводов на карты](http://img.novosti-n.org/upload/news/879210.jpg)
Банки договорились о лимитах переводов на карты
Ряд украинских банков и две финансовые ассоциации подписали меморандум о снижении месячных лимитов на карточные переводы и усилении контроля за операциями некоторых клиентов. Об этом сообщила Экономическая правда во вторник, 10 декабря.
Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг подписали ПриватБанк, Сбербанк, ОТП Банк, Правэкс банк, ПУМБ, Райффайзен банк, Универсал Банк (Монобанк), Таскомбанк, Независимая ассоциация банков Украины и Ассоциация украинских банков. Мероприятие прошло в Нацбанке.
В свою очередь, Интерфакс-Украина отмечает, что по состоянию на 1 октября на банки-подписанты приходилось 64,5% всех средств населения в финучреждениях и 87,5% активных платежных карт.
Новые лимиты на переводы будут зависеть от степени риска клиента и наличия у него подтвержденных источников доходов.
Так, к высокорисковым клиентам будут применяться ужесточенные требования финансового мониторинга. Без подтвержденных источников доходов банки установят для них лимит на переводы в размере 50 тысяч гривен в месяц (вместо 150 тысяч гривен).
Для остальных клиентов, не имеющих подтвержденных источников дохода, будут применять другие лимиты на переводы:
- с 1 февраля 2025 года – 150 тысяч грн. в месяц;
- с 1 июня 2025 – 100 тысяч грн в месяц.
Меморандум не дает определения, кто именно является высокорисковым клиентом. Однако такие признаки перечислены в законе О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
Размер лимита можно увеличить по заявлению клиента, однако только при предоставлении банку документального подтверждения источников доходов.
Установленные в меморандуме ограничения будут распространяться не только на переводы с карты на карту, но и на переводы по реквизитам IBAN.
Для лиц с подтвержденными источниками доходов размер ограничения на переводы будет установлен в размере дохода.
Напомним, с 1 октября Нацбанк установил лимит в 150 тысяч гривен в месяц для переводов физических лиц "с карты на карту" (P2P). Утверждалось, что такое ограничение вводится на полгода.
А в сентябре Нацбанк ограничил использование карт за рубежом. Они касаются сделок с недвижимостью, а также покупки часов и драгоценностей.
![Инаугурация Дональда Трампа: прямая видеотрансляция](https://img.youtube.com/vi/LXpPI1cYR4M/mqdefault.jpg?t=e69bb8b)
![Традиционные крещенские купания в Николаеве: фото и видео](https://img.youtube.com/vi/yYELSRsEt4g/mqdefault.jpg?t=e69bb8b)
![Николаевские морпехи показали, как атакуют на Курщине врага (видео)](https://img.youtube.com/vi/idvD2fpkbr8/mqdefault.jpg?t=e69bb8b)
![В Киеве задержали чиновницу больницы, вымогавшую взятку с бойца за подтверждение инвалидности (видео)](https://img.youtube.com/vi/PiHYqJBBX40/mqdefault.jpg?t=e69bb8b)
![Николаевские морпехи показали, как убивают врага на Курщине (видео)](https://img.youtube.com/vi/z5iIsqwkUE4/mqdefault.jpg?t=e69bb8b)
![Азовцы взяли в плен эскимоса (видео)](https://img.youtube.com/vi/wibrlG1dACU/mqdefault.jpg?t=e69bb8b)
![Фицо пригрозил школьнику, который отказался пожать руку президенту Словакии (видео)](https://img.youtube.com/vi/hEUQ6sKkzsY/mqdefault.jpg?t=e69bb8b)
![На перекрестке в Николаеве столкнулись «БМВ», «Рено» и «Тойота»: пострадали два человека (фото, видео)](https://img.youtube.com/vi/78YRW1wKLlk/mqdefault.jpg?t=e69bb8b)
![Закрытое укрытие во время тревоги в городке «Сказка» в Николаеве: стали известны подробности](https://img.youtube.com/vi/9MkvnXVWYm4/mqdefault.jpg?t=e69bb8b)