Українці регулярно переказують гроші родичам, однак банки можуть перевіряти такі операції та тимчасово блокувати рахунки. Обмеження стосуються переказів без підтверджених доходів або нетипових фінансових операцій.
Про це повідомляє Yankiv.com.
Юрист Богдан Янків пояснив, що чинне законодавство передбачає пільговий режим для фінансових операцій між близькими родичами. Йдеться про батьків, дітей, подружжя, братів, сестер, бабусь, дідусів та онуків.
У разі переказу коштів між такими особами, а також при оформленні дарування чи спадщини, податок на доходи фізичних осіб не сплачується. Подавати податкову декларацію у таких випадках також не потрібно.
Водночас банки можуть перевіряти регулярні або нетипові перекази. Якщо система фінансового моніторингу зафіксує підозрілу активність, клієнта можуть попросити надати документи про спорідненість або підтвердити джерело доходів.
Для підтвердження можуть знадобитися свідоцтво про народження, шлюб, довідка про зарплату, податкова декларація або інші документи.
Окремо юрист нагадав про ліміти на P2P-перекази. Для клієнтів із середнім рівнем ризику вони становлять до 100 тисяч гривень на місяць, а для клієнтів із підвищеним ризиком — до 50 тисяч гривень. Обмеження застосовуються за відсутності підтвердженого доходу та поширюються також на перекази IBAN.
Експерти наголошують, що сам факт переказів між родичами не є підставою для блокування рахунку. Однак банк може тимчасово призупинити операцію до перевірки походження коштів або відхилити переказ у разі перевищення встановлених лімітів.