В Україні очікується посилення контролю за фінансовими потоками з метою боротьби з ухиленням від сплати податків з боку фізичних осіб-підприємців (ФОП). Основна увага буде спрямована на різке збільшення кількості операцій, досягнення лімітів, дроблення переказів і значні грошові надходження. Про це йдеться в меморандумі "Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг".
У документі зазначено, що банки зобов'язані застосовувати нові критерії для виявлення ризикованих ФОП. До таких показників належать:
Особливий контроль буде запроваджено для ФОПів першої групи, які зареєстровані менше ніж півроку. Ці підприємці перебуватимуть під посиленим моніторингом. Для ФОПів другої та третьої груп банки використовуватимуть індивідуальний підхід до оцінки ризиків. Очікується впровадження автоматичних перевірок доходів з використанням державних баз даних та обміну інформацією між банками.
Основна увага буде спрямована на:
Мета цих змін — мінімізувати можливості ухилення від податків і легалізації незаконних доходів. Особливу увагу приділяють схемам, коли середній і великий бізнес поділяють на безліч ФОПів. Очікується, що нові правила допоможуть у боротьбі з подібними схемами.