Украинские банки могут заблокировать счет, если клиент нарушил норму закона "О предотвращении легализации". В НБУ заявили, что банки имеют право разорвать сотрудничество с клиентом в одностороннем порядке, если это предусмотрено законодательством.
Об этом пишет "Обозреватель".
В Нацбанке отметили, что основания для закрытия счета могут быть такими:
Также сообщается, что основания для расторжения договора между банком и клиентом могут быть определены условиями заключенного договора.
Как отмечает издание, если банк выявит подозрительные финансовые операции, то во исполнение требований закона "О предотвращении легализации" он должен сообщить об этом уполномоченным органам.
В НБУ заявили, что банк может отказать клиенту в обслуживании только при наличии оснований, определенных статьей 15 закона "О предотвращении легализации".
В то же время банк самостоятельно принимает решение об отказе клиента в проведении финансовой операции или обслуживании. Он руководствуется требованиями законодательства в сфере противодействия отмыванию средств, финансированию терроризма, а также внутренними документами и с учетом рискоориентированного подхода.