В ходе пресс-брифинга на тему "Результаты платежного и банкоматного мошенничества в 2021 году в Украине", который прошел 11 февраля, руководитель EMA Academy Раиса Федоровская рассказала о самых популярных видах платежного мошенничества в УАнете и дала рекомендации пользователям, как обезопасить свои данные.
Федоровская отметила, что существует множество мошеннических схем с использованием смартфонов жертв — и они весьма распространены в Украине. Зачастую пострадавшие лишаются не только самих устройств и средств на банковских картах, но и становятся должниками банков и МФО, потому что злоумышленники открывают кредиты на их имена, обналичивая кредитные средства разными способами.
По словам Раисы Федоровской, эта схема получила распространение в Украине 3 года назад и ее жертвами стали многие украинцы, а также пострадал имидж двух банков. Схема работает следующим образом: в соцсетях запускается реклама новых способов заработка якобы от имени известного банка. "Например, в одном из случаев заявлялось, что банк получил право на инвестирование в землю, в другом, — что банк получил лицензию на операции с криптовалютой", — рассказала Федоровская.
Такая реклама содержит ссылку, перейдя по которой пользователь попадает не на сайт банка, а на якобы сайт СМИ, содержащего публикацию "журналистского расследования" касательно новой "инициативы" банка. Такой материал убеждает пользователя в том, что все законно и что действительно можно легко заработать. Далее пользователь переходит с сайта "СМИ" на поддельный сайт банка, где видит фейковую лицензию НБУ. Все это делается для того, чтобы убедить человека в реальности и легальности легкого заработка.
По словам Федоровской, мошенники в последние 2 года подделывают сайты, маскируя их под известные маркет-плейсы и онлайновые доски объявлений вроде OLX. В прошлом году злоумышленники сосредоточились на покупателях. Они обещали предоплату за товар, который хочет продать пользователь, и обещали провести ее через такие сервисы, как Приват24. На деле, аферисты присылали ссылку на фишинговый сайт, который запрашивал у человека номер карты, термин ее действия и код CVV.
Маскируясь под разные фонды, банки и правительственные программы, мошенники используют рассылки, чтобы уведомлять граждан о старте выплат в рамках помощи населению. Цель аферистов — получить доступ к реквизитам банковских карт доверчивых граждан, или же обманом выманить у них деньги. Например, они предлагают крупную сумму в виде госпомощи, а взамен просят заплатить "налог" — 100-300 грн. В итоге, жертвы перечисляют злоумышленникам деньги. Или же мошенники просят назвать реквизиты карты, для того чтобы якобы перечислить обещанную сумму.
1. Если у вас просят перечислить деньги, а взамен вам предлагают перечислить n-ную сумму, — никогда не платите. Запомните: налоги платит организатор выплат, а не получатели.
2. Если условием получения выплаты является прохождение идентификации пользователя или идентификации банковской карты, позвоните в свой банк и уточните — проводит ли он выплаты в виде соцпомощи, или нет.
По словам Федоровской первые случаи так называемого культурного мошенничества в Украине были зафиксированы 2 года назад, и были замаскированы под "фейковые свидания". Эксперт рассказала, как работает схема: якобы одинокие девушки знакомятся через дейтинг-приложения с мужчинами и приглашают их на свидание в кино или театр. Мужчина соглашается, после чего ему присылают ссылку на сайт, где можно купить билеты онлайн, но на деле ссылка ведет на фишинговый сайт, попадая на который жертвы лишались не только денег, но и реквизиты их банковских карт становились известны мошенникам.
1. Обратите внимание на дату создания сайта. Если он был создан относительно недавно, это должно вызвать подозрения.
2. Обратите внимание на термин регистрации. Обычно, мошенники регистрируют доменные имена сроком на год. Настоящие компании регистрируют домены минимум на 5 лет.
3. Проверьте, нет ли сайта в черном списке Украинской межбанковской ассоциации членов платежных систем ЕМА — ema.com.ua/blacklist/
Федоровская также представила статистику касательно деятельности мошеннических сайтов за 2020-2021 годы.
Мошеннические интернет-ресурсы: статистика
Согласно данным Украинской межбанковской ассоциации членов платежных систем ЕМА, тройку "лидеров" составляют: