Национальный банк потребовал от банков тщательно проверять своих клиентов, покупающих иностранную валюту. Речь о покупках доллара/евро в безналичном виде. В распоряжении "Страны" оказался внутренний документ НБУ.
После введения в Украине военного положения (постановлением № 18 от 24 февраля) власти закрыли в нашей стране межбанковский рынок, и покупать инвалюту можно только у Нацбанка. Эти покупки разрешили проводить только под закупку товаров критического импорта, список которого утвердил Кабмин, а также под особые потребности правительства. Под любые другие потребности покупать доллар и евро запрещено. Их можно только продавать – напрямую Национальному банку.
"Страна" подробно рассказывает, какие именно товары попали в список критического импорта и как НБУ пытается перекрыть лазейки для обхода этих ограничений.
После перехода Украины на военное положение, Нацбанк утвердил специальное постановление № 18, которым запретил банкам перечислять инвалюту на заграничные счета. А исключения ввел только для товаров критического импорта и особых потребностей правительства и армии.
После Кабмин расширил перечень критического импорта, чтобы обеспечивать страну.
«Страна» разыскала этот документ.
Он дополнен 74 пунктами с разными товарными позициями.
Преимущественно это продукты питания: мясо, молоко (молочные продукты), овощи, зерновые культуры, соки, масло, сахар и др. Но также есть и товары для военных:
Под оплату всех этих товаров банкам позволили проводить внешнеэкономические проплаты. "Страна" получила доступ к внутренней телеграмме Национального банка № 40-0007/18442, которую подписал заместитель председателя НБУ Юрий Гелетий.
"Учитывая, что создание надлежащих условий для проведения клиентами банков операций по покупке товаров критического импорта имеет важное значение для обеспечения жизнедеятельности государства в текущих сложных условиях, банкам целесообразно оперативно отслеживать изменения в этой сфере и сообщать о них клиентам", - говорится в этом документе.
По-видимому, Нацбанк начал сталкиваться со случаями обхода валютных ограничений. Потому НБУ разослал по банковской системе внутреннее письмо № 25-0005/19357, в котором призвал банки тщательнее проверять клиентов-покупателей доллара и евро – импортеров. Этот документ оказался в распоряжении "Страны" и в нем сформулировано шесть признаков рисковых валютных операций.
Банкам рекомендуют проверять импортеров по этим 6-ти признакам, поскольку они могут доказывать нецелевое использование инвалюты:
"Как только появились ограничения на покупку и вывод инвалюты из Украины, сразу возникли желающие спрятать свои капиталы за границей. Действительно возникают левые заявки бизнеса на покупку доллара/евро. Банки обязаны их отсекать еще на этапе валютного контроля, но, вероятно, это происходит не всегда, что, похоже, заметили в Нацбанке. Чтобы финансисты не прикидывались дурачками и не говорили, что "они чего не знали", им сформулировали четкие критерии рисковых операций. Если кто-то из банков их нарушит – у них будут проблемы с НБУ", - объяснил "Стране" директор казначейства одного из банков.
Также в письме Нацбанка отмечается необходимость обязательной подачи дополнительной информации (по целевому использованию инвалюты) компаниями, покупающими валюту.
Напомним, что согласно последнему официальному отчету НБУ во время военного положения (с 24 февраля по 4 марта) Нацбанк продал из своего золотовалютного резерва под оплату критического импорта и под спецпотребности правительства порядка $144 млн и €17,5 млн. При этом регулятор купил у банков $834,3 млн и €37,5 млн.
ч
Кроме того, согласно постановлению Нацбанка № 18 на время военного положения сумму снятия наличных с банковских счетов в Украине ограничили:
Это работает для снятий со счетов в отделениях банков.
В банкоматах банки на практике позволяют снимать в среднем по 10-15 тыс. грн за раз.
Продажа наличной и безналичной валюты населению запрещена.
Люди могут только продавать валюту. Продажа должна осуществляться по курсу не ниже официального курса НБУ (сегодня это 29,25 гривны за доллар).