Банки стали активно интересоваться источниками доходов своих клиентов при открытии депозитов и обмене валют, который стал происходить по новым правилам. То есть нужно подтвердить источник доходов. Но если этот доход теневой, то "легализировать" его не получится.
О том, как работает финансовый мониторинг, и кто может от него пострадать, разбиралось издание "Обозреватель".
После того, как в Украине заработали новые правила финансового мониторинга, банки обязаны проверять некоторых клиентов, входящих в одну из указанных групп:
Заблокировать могут даже самые незначительные суммы. Хотя по закону проверять должны были от 150 тыс. грн, а по новым правилам – от 400 тысяч.
Заблокировать могут не только переводы, но и депозиты. Например, если человек в течение многих лет копил деньги с "серой" зарплаты, а потом решил положить ее на депозит, то банк может отказать. Нужно подтвердить источник, а если это теневой доход, то легально сделать это не удастся. Чаще всего блокируют значительные суммы, но известны случаи, когда блокировали всего-навсего 150 грн.
Банк не просто может отказаться принимать депозит, но и заблокировать крупный перевод. Если не подтвердить происхождение этих средств, можно вовсе их лишиться.
После многочисленных жалоб, НБУ разослал банкам список клиентов, проверять которых тщательно не нужно. Вот эти случаи:
Регулятор также предложил украинским банкам свой вариант применения законодательства. Так, исключения делают для тех, кто:
Эксперты говорят, что такие проверки есть по всему миру. Так там борются с коррупцией и отмыванием денег. Украина выполняет уже взятые на себя обязательства и постепенно стремиться преодолеть уровень теневой экономики, благодаря которой "питается" контрабанда, коррупция и нелегальные доходы.