Украинские банки постепенно вводят для физических лиц ограничения на снятие наличных при принудительном закрытии счета из-за нарушения правил финмониторинга. В частности, Райффайзен Банк по своей инициативе установил такой лимит в размере 30 тыс. грн на одного человека, независимо от количества счетов (на все счета вместе), не поясняю причины и целесообразности данной суммы, пишет Антикор.
Несмотря на то, что в постановлении Нацбанка по финансовому мониторингу (№65 от 19 мая 2020 года) такой лимит не предусмотрен: в нем указано, что физическое лицо имеет право получить свои средства двумя способами — наличными в кассе или безналичным переводом на счет в другом банке. А в постановлении НБУ №18 от 24 февраля 2022 года говорится о максимальном объеме выдачи наличных до 100 тыс. грн в сутки. Таким образом, 30 тыс. грн — это изобретение конкретного банка.
Райффайзен Банк не проводит предварительное уведомление о новом лимите в 30 тыс. грн. Отсутствует как соответствующая информационная рассылка для клиентов с объяснением условия, так и подписание дополнительного соглашения с каждым физлицом, как это бывает, например, в некоторых кредитных операциях. Люди оказываются неподготовленными, и о новом лимите от Райфа они узнают уже при его применении, что подтвердили журналистам пострадавшие клиенты.
Когда клиент хочет получить всю сумму вклада наличными после принудительного закрытия счета/счетов, ему предлагают следующие варианты:
- до 30 тыс. грн — можно получить наличными в кассе;
- свыше 30 тыс. грн — безналичный перевод на счет в другом банке;
- вся сумма — безналичный благотворительный перевод всей суммы на спецсчет Вооруженных сил Украины в Нацбанке, Кабмине, министерствах и государственных органах власти по выбору физлица.
Об этом говорится в официальном ответе клиенту Райффайзен Банка.
Больше информации на портале Антикор: https://antikor.info/ru/articles/795996-v_obhod_postanovlenija_nbu_banki_vvodjat_limit_30_tysjach_griven_na_snjatie_nalichnyh_vynuhdaja_klientov_perevoditj_ostatok_na_scheta_vsu